Una mirada més propera a com un dels estafadors més grans que ha vist mai el món va aconseguir evadir les autoritats i no cridar l'atenció dels seus inversors, tot perdent més de 50.000 milions de dòlars estimats.
Sens dubte, va ser un dels estafadors més grans del món, va arruïnar la vida de milers de persones, mentre va idear el pla de Ponzi més gran que s'ha produït mai als Estats Units. Els seus crims es deien 'extraordinàriament malvat' pel jutge que el va condemnar , i un 'frau impressionant que sembla tenir proporcions èpiques' per part de la Securities and Exchange Commission (SEC).
Com va arruïnar Bernie Madoff la fortuna financera de tants i com els seus crims van passar desapercebuts durant tant de temps, finalment només els va exposar el mateix Madoff? Aquestes són preguntes amb les que molts encara intenten abordar-se fins avui.
L'antic president del Nasdaq va ser arrestat i acusat de frau de valors fa una mica més de 14 anys. L'aleshores, de 70 anys, operava un negoci d'assessorament d'inversions, que estava separat de Bernard L. Madoff Investment Securities, un corredor de valors, segons el Departament de Justícia.
RELACIONATS: Bernie Madoff, l'infame arquitecte de l'esquema Ponzi, mor a la presó als 82 anys
“ Al·leguem un frau massiu - tant pel que fa a l'abast com a la durada', va dir Linda Chatman Thomsen, directora de la Divisió d'Execució de la SEC, en un comunicat de premsa de la Comissió de Borsa i Valors dels Estats Units l'11 de desembre de 2008.
Madoff va dir als seus empleats sèniors, inclosos els seus fills Mark i Andrew, que van notificar a les autoritats, que el seu negoci d'assessorament era un frau, que estava 'acabat', que no tenia 'absolutament res', que 'tot és només una gran mentida' i fins i tot això. va ser 'bàsicament un esquema Ponzi gegant', segons la SEC.
Madoff va admetre que durant anys havia estat pagant rendiments a determinats inversors amb el principal rebut d'altres inversors diferents, estimant que les pèrdues d'aquest frau eren d'almenys 50.000 milions de dòlars, va dir la SEC. Segons els documents reguladors, l'empresa Madoff tenia més de 17.000 milions de dòlars en actius sota gestió a principis del 2008, però 'sembla que pràcticament tots els actius del negoci d'assessorament falten', va dir la SEC.
Quan els clients es van traslladar a retirar les seves inversions a l'inici de la crisi financera de 2008, l'esquema Ponzi es va enfonsar, ja que el pla requeria noves inversions per mantenir-se a flote.
Un home va dir NPR la SEC simplement no va fer els càlculs, i les seves advertències sobre Madoff van ser ignorades en gran part pels reguladors de valors.
Harry Markopolos és un analista financer convertit en investigador que va escriure sobre la seva croada per acabar amb Madoff al seu llibre de 2011, 'Ningú no escoltaria: un veritable thriller financer'. Markopolos va explicar al seu llibre que es va adonar que Madoff estava executant un pla Ponzi, gairebé una dècada abans que es descobrís, mentre treballava com a comerciant d'opcions en una empresa financera de Boston que perdia clients amb Madoff, segons NPR.
'És difícil competir amb un estafador de Ponzi, perquè tot el que ha de fer és escriure les seves actuacions a l'ordinador', va dir Markopolos a NPR. 'Ell no ha de gestionar els seus rendiments segons el mercat, mentre que jo ho havia de fer'.
Markopolos i el seu equip van analitzar la informació disponible públicament sobre la xarxa de 'fons alimentadors' de Madoff de companyies offshore, va informar NPR. L'equip va fingir que volia invertir en aquests fons.
'La seva estratègia tal com es mostra tindria problemes per superar un rendiment zero, i el seu gràfic de rendiment va pujar a una línia de 45 graus; aquesta línia no existeix a les finances, només existeix a les classes de geometria', va dir Markpolos a NPR.
com va fer Charles Manson rentar el cervell als seus seguidors
Madoff no només va estafar els seus inversors, sinó que també el principal regulador del govern encarregat de protegir els inversors.
“ Van comprar la història. Van comprar amb la seva pàtina de respectabilitat que era un creador de mercat, un dels més grans del carrer', va dir Markopolos a NPR. 'Es pensaven que era un tità de Wall Street i no tenien cap motiu per dubtar d'ell. Però ells no sabien aquestes matemàtiques com jo'.
'En diverses ocasions, es va portar informació creïble a l'agència, però en cap moment es va derivar per a una investigació formal', va dir Christopher Cox, president de la SEC. CNN el desembre de 2008, va provocar una investigació interna sobre com les accions de Madoff no es van controlar durant almenys una dècada.
Segons tots els comptes, el financer semblava legítim. Madoff va promocionar clients famosos de la llista A, va ser president del mercat de valors Nasdaq durant tres anys i fins i tot va formar part dels comitès assessors de la SEC, tot fent servir extractes de comptes falsos als clients per executar el seu esquema Ponzi.
'Mai va passar a la ment de la SEC que era un pla Ponzi', va dir Madoff en una entrevista a la presó amb l'inspector general de la SEC, informat per La fortuna . Madoff va suposar que els examinadors de l'agència 'mai no van demanar' registres bàsics per corroborar el seu negoci.
Un informe de 2009 de l'inspector general detallava com es van gestionar malament les investigacions de la SEC sobre Madoff, explicant les disputes entre el personal d'inspecció sobre les troballes, la manca de comunicació entre els funcionaris de la SEC a diverses ciutats i els errors reiterats per actuar davant les queixes legítimes de fora de l'agència, va informar Fortune. . Una revisió interna de l'Autoritat Reguladora de la Indústria Financera, el regulador de la indústria de valors, també va trobar un desglossament en no esbrinar el frau de Madoff.
La SEC va fer canvis a les regles a partir del 2009 per intentar evitar que aquest nivell de frau torni a passar. Això va incloure canvis en la manera com l'agència realitza les inspeccions dels assessors d'inversions i les firmes de corretatge, així com mesures per oferir una millor protecció dels actius dels clients contra robatoris i abús, va informar Fortune. L'agència també va iniciar un nou sistema electrònic per rebre suggeriments i queixes per ajudar a detectar millor el frau.
La SEC va sancionar vuit dels seus empleats pel seu maneig del cas Madoff, però no va acomiadar ningú, el Washington Post informat el novembre de 2011.
Tot just el mes passat, el síndic per a la liquidació de l'empresa d'inversió de Madoff va anunciar el 14 th distribució a les víctimes del seu esquema Ponzi, amb la qual cosa la quantitat total restaurada supera els 14.000 milions de dòlars. El síndic va assenyalar que hi hauria més recuperacions el 2023, segons Notícies ABC .
Madoff va morir per causes naturals l'abril de 2021, mentre estava allotjat al Centre Mèdic Federal de Butner, Carolina del Nord, als 82 anys, segons Iogeneration.com . Estava complint una pena de 150 anys de presó.
Fins i tot en la mort, Madoff continua dominant el sector financer. El fundador de FTX, Sam Bankman-Fried, va ser arrestat i acusat de delictes federals al desembre pel seu intercanvi de criptomoneda. Yahoo va informar, l'últim d'una línia d'executius de coll blanc acusats de mala gestió de diners i pràctiques empresarials, fent comparacions amb Madoff.
Charlie Gasparino, corresponsal sènior de Fox Business va discutir les similituds a la xarxa al desembre, suggerint que Bankman-Fried va cometre el frau perquè estava atrapat en la cobdícia dels altres.
'Realment és un robatori, no és gaire diferent de Bernie Madoff. Em recorda a Bernie Madoff d'una manera estranya', va dir Gasparino a Fox News. '[Tots ells] tenen aquesta estranya separació de la realitat. Vull dir que Madoff, quan el vaig entrevistar, estava a la presó en aquell moment, 'Ja saps que m'hi van obligar, els meus clients ho van exigir' i aquest noi està fent el mateix. Hi ha aquesta desvinculació i per ser un sociòpata i estafar a la gent, cal no tenir cap sensació, hi ha d'haver alguna cosa al cervell que et mantingui centrat en el crim i en la dolença. I ho veus a Madoff... i ho veus a aquest tipus'.
Per obtenir més informació sobre aquest cas i d'altres semblants, mireu 'American Greed', els dimarts a les 22:00. ET a la CNBC.
