L'empresari de Califòrnia va crear el pla Ponzi més gran dirigit per dones per defraudar inversors desprevinguts

Les autoritats van dir que l'empresari de Califòrnia Gina Champion-Cain va aportar més de 350 milions de dòlars en un pla massiu de Ponzi centrat en els sol·licitants de llicències de begudes alcohòliques.



  Gina Champion Cain a American Greed Gina Champion Cain

Des de l'exterior, Gina Champion-Cain semblava ser una emprenedora i promotora immobiliària d'èxit de San Diego amb un grup de pròspers restaurants i botigues minoristes.

Però la imatge era només un miratge.





En realitat, les autoritats diuen que Champion-Cain estava finançant el seu estil de vida luxós i els seus negocis amb diners que havia robat en un pla massiu de Ponzi per un total de més de 350 milions de dòlars, la qual cosa li va guanyar la distinció com la ment del pla Ponzi més gran dirigit per dones als Estats Units. història, segons l'últim episodi de 'American Greed' de CNBC emesa dimarts.

Quan Champion-Cain va arribar a San Diego des de Michigan a finals de la dècada de 1980, va somiar amb ser una promotora immobiliària d'èxit i va formar la seva pròpia empresa, American National Investments.



RELACIONATS: La misteriosa mort de la mare trobada nua, cremada en un suïcidi dictat per barranc, diuen els funcionaris

'Crec que la seva ambició era ser famosa', va dir Neil Senturia, autor d'un llibre sobre l'escàndol titulat 'I Did It'. 'Crec que has d'entendre que si tries el desenvolupament immobiliari, és bastant destacat i escriuen articles sobre tu i si tens raó, guanyes molts diners'.

Champion-Cain es va convertir ràpidament en un habitual al centre de San Diego i a l'escena política, apareixent en podcasts, entrevistes de televisió i reunions de govern.



'Era molt hàbil a l'hora d'entrellaçar-se amb el teixit del centre de la ciutat', va recordar el gerent de béns arrels Howard Greenberg.

Però Champion-Cain potser no va tenir tant èxit com la imatge que representava.

'Vaig aprendre a poc a poc que molts dels tipus de projectes que ella deia haver estat la promotora, no ho era, de condominis de luxe tan alts que afirmava ser soci de capital de... no ho era', Lori. Weisberg, un periodista empresarial de The San Diego Tribune va dir a 'American Greed'. 'En molts aspectes, va enganyar a la gent perquè cregués que havia fet molt més del que havia fet i va ser magistral en promocionar-se'.

  Gina Champion Cain a American Greed Gina Champion Cain

Quan la recessió va arribar el 2008, Champion-Cain es va trobar intentant passar del desenvolupament comercial a altres empreses.

Va ser llavors quan Drew Galvin, antic fiscal assistent dels Estats Units, diu que Champion-Cain va sentir 'desesperació' per poder mantenir-se a ella i a la seva família i va desenvolupar un gran esquema de Ponzi basat en una mentida.

L'esquema es va centrar en els sol·licitants de llicències de begudes alcohòliques. Normalment, quan el propietari d'un bar o restaurant transfereix una llicència de begudes alcohòliques d'un propietari anterior, ha de pagar el cost total de la llicència de begudes alcohòliques a un compte de garantia fins que el Departament de Control de Begudes Alcohòliques (ABC) de Califòrnia aprovi o rebutgi la transferència.

“Pot ser molt car. Depèn de l'àrea, depèn del tipus de llicència, però pot ser des de desenes de milers de dòlars i només queda allà fins que l'ABC aprova o rebutja la vostra sol·licitud per a la transferència d'una llicència de begudes', va dir l'advocat Mark Cramer. que representa els inversors que després van demandar Champion-Cain.

Champion-Cain va decidir crear un programa que aparentment ajudaria aquests propietaris de restaurants prestant-los els diners d'un conjunt d'inversors, que posarien els diners al compte de garantia. A canvi, un cop l'ABC va valorar la sol·licitud, Champion-Cain va dir que el propietari no només retornaria els diners, sinó que també pagaria interessos del préstec.

de què es tracta l'espectacle?

Per als inversors els semblava una oportunitat amb poc risc, ja que creien que els diners es guardaven de manera segura en un compte de garantia gestionat per una empresa de títols establerta, però el que no sabien és que, segons la normativa estatal, els propietaris de bars i restaurants pot ajornar el finançament del seu compte de garantia i, per tant, mai hauria de demanar diners prestats als inversors.

En canvi, les autoritats diuen que Champion-Cain va utilitzar els diners que va guanyar de nous inversors per pagar als inversors més antics, alhora que va malversar els seus propis fons per donar suport als seus negocis i al seu estil de vida. L'oficina del fiscal dels Estats Units va dir el 2021 .

'Tot això és una fantasia', va dir Cramer a 'American Greed'. 'Sembla que des del primer dia això es va idear com un esquema fraudulent'.

Durant set anys a partir del 2012, les autoritats van dir que Champion-Cain va aportar gairebé més de 350 milions de dòlars dels inversors. Tot i que va tornar a pagar alguns dels inversors amb diners que va agafar d'altres, Galvin va dir que els seus inversors van perdre un total de més de 180 milions de dòlars.

Mentrestant, Champion-Cain utilitzava els diners per finançar la seva pròpia franquícia de botigues de surf i platja minoristes i restaurants estables a tot San Diego.

Per mantenir l'esquema, va fabricar documents i papers falsificats, van dir les autoritats.

Més tard, va declarar en una declaració que el seu pla havia estat fer pública la seva empresa per guanyar prou diners per pagar els inversors que devia, però mai no tindria l'oportunitat.

Champion-Cain va ser arrestat el 2020 i Actualment està complint una condemna de 15 anys després de declarar-se culpable de frau de valors, obstrucció a la justícia i conspiració.

Per obtenir més informació sobre la sensacional història, sintonitza 'Cobdícia americana', dimarts a les 22 h. ET/PT a la CNBC.

Totes les publicacions sobre Notícies d'última hora
Entrades Populars